Podnieś swoje kwalifikacje i zostań doradcą inwestycyjnym. Jak to zrobić?

Zadania doradcy inwestycyjnego polegają przede wszystkim na udzielaniu klientom porad, które pomagają im przyjąć konkretną strategię inwestowania i przeprowadzić różne transakcje. Doradca może także realizować transakcje na giełdzie i innych rynkach w ich imieniu. Jego praca polega ponadto na dokonywaniu szczegółowych analiz finansowych i przedstawieniu raportów z ich przeprowadzenia. Mogą to być analizy dotyczące konkretnych instrumentów finansowych, sytuacji makroekonomicznej oraz ryzyka związanego z wyborem różnych portfeli inwestycyjnych.

Co ważne, doradca inwestycyjny udziela porad zgodnie z posiadaną wiedzą i w dobrej wierze, jednak nie ponosi odpowiedzialności za decyzje, które podejmują jego klienci. Dotyczy to zarówno sytuacji, gdy klient sam podejmie decyzję odmienną od rekomendacji doradcy, jak i gdy zdecyduje się podążać za jego radami. 

Zakres kompetencji wymaganych od przyszłych doradców inwestycyjnych jest szeroki. Aby dołączyć do przedstawicieli tego elitarnego zawodu, należy wykazać się dużą wiedzą na temat działania rynków finansowych. Doradca musi wiedzieć czym jest day trading, jakie surowce są notowane na giełdach, jak oblicza się różne indeksy giełdowe itp. Ponadto wymaga się od niego stałego śledzenia sytuacji gospodarczej w kraju i na świecie oraz wyciągania wniosków na jej temat. Bez zrozumienia, jak działa globalna gospodarka, doradca inwestycyjny nie jest w stanie udzielać wartościowych porad, dlatego powinien regularnie czytać informacje gospodarcze z różnych mediów. Do ich prawidłowego zrozumienia niezbędna jest perfekcyjna znajomość języka angielskiego, a także działania najważniejszych rynków i giełd na świecie.

Kolejną umiejętnością wymaganą od doradców inwestycyjnych jest umiejętność zarządzania ryzykiem. Doradca powinien mieć też ponadprzeciętne zdolności analityczne, by prawidłowo ocenić ryzyko i wyjaśnić jego przyczyny klientowi. Dzięki odpowiedniej wiedzy i umiejętności jej wykorzystania w praktyce specjalista wskaże, jak bezpiecznie i korzystnie ulokować kapitał w danym okresie.

W celu uzyskania uprawnień do pracy jako doradca inwestycyjny należy zdać egzamin państwowy, który organizuje Komisja Nadzoru Finansowego. Do egzaminu nie mogą przystąpić osoby skazane prawomocnym wyrokiem za popełnienie przestępstw skarbowych i przeciwko wiarygodności dokumentów. Tak duże wymagania wobec przyszłych doradców ograniczają liczbę osób, które nie mają odpowiedniej wiedzy i kompetencji, by zawodowo udzielać wsparcia w inwestowaniu. Oczywiście zdecydowanie ułatwione zadanie mają osoby, które posiadają wykształcenie ekonomiczne. Jednak ilość zagadnień, jakie należy przyswoić sprawia, że nawet one muszą poszerzyć swoją wiedzę i się dokształcić. Nie powinno to jednak dziwić, bowiem jest to zawód związany z dużą odpowiedzialnością.

Obecnie doradcy inwestycyjni mają ciekawe możliwości rozwoju dalszej kariery. Mogą zarówno pracować z osobami prywatnymi, jak i obejmować stanowiska zarządcze w funduszach inwestycyjnych i strukturach instytucji, które wchodzą w skład członków giełdy. Dzięki temu kariera zawodowa doradcy może potoczyć się w wielu kierunkach w zależności od jego własnych preferencji.